有公司借“養老旅游”之名搞非法集資 檢察機去九宮格講座關提示老年人“避坑”_中國網

金某利用其實際控制的某貿易有限公司及關聯公司,借“養老旅游”之名,吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動,通過精心篩選九宮格目標群體、建立客戶池、分層設計消費政策等方式,陸續推銷小樹屋養殖類、旅游類、醫養類、股權類、合伙人項目類等300余種理財產品。經初步查明,金某共向全國20余萬名集資參與人非法吸收資金100億余元。

最高檢8月7日通報辦理養老領域非法集資案件有關情況時提到的這起案件,揭示出當前養老領域非法集資手法多樣、迷惑性強等突出特征。通報顯示,有的不法分子利用老年人不了解“區塊鏈”、股權投資、私募等概念,打著“投資贈送養老服務”的旗號實施非法集資;有的以貼近老年人日常生活的旅游、養生、家政等服務為噱頭,私設資金池非法集資;有的甚至針對不同老年小樹屋人精準“畫像”,分類設計非法集資模式,引誘老年人入局。

有的不法分子瞄準老年人的養老需求,將高風險理財項目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投聚會資項目,誘騙老年人辦理個人房產抵押并將抵押款用于項目投資;“爆雷”后,抵押房產被處置變現,導致老年人不僅拿不到高息,反而陷入無家可歸、背負巨債的境地。

檢察機關辦案發現,養老領域非法集資案件追贓挽損難度較大。該類案件中,不法分子往往將吸收的資金用于個人揮霍,或者填補投資虧空,案發時資金鏈斷裂,贓款贓物無從追繳。有的不法分子通過操縱多個賬戶層層劃轉資1對1教學金,將吸收資金匯聚到第三方支付平臺形成“黑箱”,并在資金走向上作技術處理以逃避偵查,導致追贓挽損困難。部分受害老年人在錢財損失、合法權益受到侵害時,未及時報警通過法律途徑尋求救濟,或未妥善保存收據、合同等關鍵證據,增加了司法機關追查涉案資金難度。小樹屋

為打擊養老領域非法集資犯罪,最高檢積極協同最高法、公安部等部門開展打擊整治養老詐騙專項行動,保持對養老領域非法集資犯罪的高壓態勢。據統計,檢察機關2023年起訴該類犯罪1932人,2024年1月至6月起訴343人。

檢察機關提示,老年人對“高額返利”“千載難逢”等說辭要保持高度警覺,不信“大餅”、不貪“小利”,多了解社會熱點、金融知識、國家政策等,選擇正規機構、渠道開展投資理財活動,自覺遠離非法集資。(記者劉碩)

最高人民檢察院(資料圖)


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